Финансовый мониторинг 2021

Фото - Финансовый мониторинг 2021 - кто обязан проводить и какие суммы попадают под финансовый контроль

Содержание:
1. Что такое финансовый мониторинг
2. С какой суммы начинается мониторинг
3. Кто может мониторить ваши операции
4. Какие операции подлежат обязательному мониторингу
5. Когда проводят проверку? 
6. Официальная статистика Госфинмониторинга
7. Посмотреть данные адвоката Вадима Морозова в реестре адвокатов
8. Какие цены на услуги адвоката и Как происходит оплата 

Что такое финансовый мониторинг?

Финансовый мониторинг это контроль ваших финансовых операций уполномоченными субъектами первичного финансового мониторинга или субъектом государственного финансового мониторинга в рамках Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».  Другими словами, это обязательный финансовый контроль ваших оборотов. Под контроль попадают счета и операции физических лиц, предпринимателей и предприятий. Что реально ищут? Признаки коррупции, отмывания денег, выведения капиталов, обналичивания капиталов, фиктивного предпринимательства, уклонения от налогов и остальные незаконные действия. 

С какой суммы начинается финансовый мониторинг 2021, цитируем Закон

Статья 20. Пороговые операции 1. Финансовые операции являются пороговыми, если сумма, на которую осуществляется каждая из них, равна или превышает 400 тысяч гривен (для субъектов хозяйствования, проводящих лотереи и/или азартные игры, - 55 тысяч гривен) или равна или превышает сумму в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, эквивалентную по официальному курсу гривни к иностранным валютам и банковским металлам 400 тысяч гривен на момент проведения финансовой операции (для хозяйствующих субъектов, проводящих лотереи и/или азартные игры, - 55 тысяч гривен), при наличии одного или более следующих признаков: {Абзац первый части первой статьи 20 с изменениями, внесенными Законом № 768-IX от 14.07.2020} зачисление или перевод средств, предоставление или получение кредита (ссуды), осуществление других финансовых операций в случае, если хотя бы одна из сторон - участников финансовой операции имеет соответствующую регистрацию, место жительства или местонахождение в государстве (юрисдикции), не выполняющее или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения (в том числе дипломатическое представительство, посольство, консульство такого иностранного государства) или одной из сторон - участников финансовой операции есть лицо, имеющее счет в банке, зарегистрированном в указанном государстве (юрисдикции); финансовые операции политически значимых лиц, членов их семьи и/или лиц, связанных с политически значимыми лицами; финансовые операции по переводу средств за границу (в том числе к государствам, отнесенным Кабинетом Министров Украины в оффшорные зоны); финансовые операции с наличными деньгами (внесение, перевод, получение средств).

Кто мониторит ваши обороты?

В список субъектов первичного финансового мониторинга внесены также операторы почтовой связи. К примеру, Новая почта, как субъект первичного финмониторинга, обязана отслеживать обороты своих клиентов и передавать суммы проведенных клиентами операций в налоговые службы.

В результате мониторинга налоговиками может быть выставлен суммарный штраф в размере:
18% налога на доход,
1,5% на военный сбор,
22% в качестве единого взноса и
20% НДС.

Звони адвокату Вадиму Морозову
и получи бесплатную консультацию
по вопросам финмониторинга по тел. 
0984326402
ВайберТелеграм, Ватсап

Заявление о том, что суммы проведенных операций это оборотные средства, а не полученная прибыль, от штрафа не спасут в случае отсутствия первичных документов и, тем более, при отсутствии регистрации предпринимателя в налоговых органах.

Кто должен, в каких случаях и как отслеживает вашу финансовую активность и какие действия за этим могут последовать?

Субъекты государственного финансового мониторинга:

- Национальный банк Украины.
- Центральный орган исполнительной власти, обеспечивающий формирование и реализует государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.
- Министерство юстиции Украины,
- Центральные органы исполнительной власти, обеспечивающие формирование государственной политики в сфере предоставления услуг почтовой связи и экономического развития.
- Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку.
- Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку.
- Национальная комиссия, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.

Первичный финансовый мониторинг обязаны проводить:

- Банки, страховые компании, ломбарды и другие финансовые учреждения.
- Платежные организации, участники и члены платежных систем.
- Товарные и прочие биржи, которые проводят финансовые операции с товарами.
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг (кроме самих лиц, торгующих на фондовом рынке).
- Операторы почтовой связи, учреждения, предоставляющие услуги по переводу средств и осуществления валютных операций (к примеру, WesternUnion).
- Филиалы и представительства иностранных компаний, представляющие финансовые услуги в Украине.
- Поставщики услуг, связанные с оборотом виртуальных активов (криптовалюты, в том числе).
- Юридические лица, оказывающие отдельные финансовые услуги (не будучи финансовыми учреждениями).
- Аудиторы, бухгалтеры, налоговые консультанты, адвокаты, нотариусы, юридические фирмы, компании, которые предоставляют услуги по созданию и управлению юридическими лицами, риелторы, субъекты хозяйствования, которые осуществляют продажу за наличные драгоценных металлов и камней, а также изделий из них (ювелиры). 

Однако, штатный юрист или бухгалтер не является субъектом первичного финансового мониторинга и не обязан передавать информацию об операциях своего работодателя. 


В течение 2020 года
от банков взято на учет 98,94%
от общего количества сообщений о подозрительных операциях

Звони адвокату Вадиму Морозову
и получи бесплатную консультацию
по вопросам финмониторинга по тел. 
0984326402
ВайберТелеграм, Ватсап

Операции, которые подлежат обязательному мониторингу

  • Банковские операции
    Банк согласно статье 15 Закона должен осуществлять обязательный мониторинг финансовых операций лиц, в отношении которых установлен высокий риск, со дня установления клиенту высокого риска, а также с момента, когда высокий риск должен быть установлен в соответствии с Законом. Регистрация операций в реестре финансовых операций по кодам 5600/5610, проведенной клиентом в день, когда ему снижен риск, должна быть внесена в реестр финансовых операций.
  • Рискованные финансовые операции
    Финансовая операция лица, в отношении которого установлен высокий риск, связанный с выплатой процентов по депозиту, будет подлежать обязательному финансовому мониторингу при перечислении суммы начисленных процентов на счет этого клиента.

    Скорринг-система. Уровень риска зависит от следующих основных параметров: принадлежности к политически значимым лицам, социального статуса, уровня доходов и финансового состояния – видов и объемов операций, которые планирует проводить клиент. Банки обязаны установить высокий уровень риска клиентам, которые работают с криптовалютами; клиентам, которых банк подозревает в отмывании средств; которые подозреваются в фиктивном бизнесе.
  • Поставки на территорию Украины товаров из-за рубежа
    Согласно разъяснению Национального банка Украины от 15.04.2015 № 25-02002 / 24990 фактическими поставками товаров на таможенную территорию Украины являются действия, связанные с обеспечением поставки на таможенную территорию Украины товаров, которые являются движимыми вещами в смысле Таможенного кодекса Украины. Таким образом, перечисленные в вопросе финансовые операции подлежат обязательному мониторингу. Указанная позиция была согласована с Государственной службой финансового мониторинга Украины, а также представителями Независимой ассоциации банков Украины.

Когда указанные субъекты первичного мониторинга обязаны проводить надлежащую проверку клиентов?

- В случае установления деловых отношений. Однако  проверка необязательна, если речь  идет об участии в лотерее, если ставка игрока не превышает суммы 5 тыс. грн или заключения договора страхования, согласно которому не предусмотрено выплату страховой выплаты в случае, если застрахованное лицо доживает до возраста, определенного договором, где общий страховой платеж не превышает 27 тыс. грн.
- Наличия подозрений (независимо от суммы финансовой операции, в таком случае субъект обязан срочно сообщить в специально уполномоченный орган и подать документы, на основе которых такие подозрения возникли).
- Осуществления переводов (международных, в том числе) без открытия счета на сумму 30 тыс. грн и более.
- Проведения финансовой операции с виртуальными активами на сумму 30 000 грн и более.
- Возникновения сомнений в достоверности и полноте идентификационных данных клиента.
- Проведения разовой операции без установления деловых отношений  на сумму 400 тыс. грн и более (30 тыс. грн и более, если речь идет о лотерее).

О таких операциях банк или другой субъект финмониторинга
обязан в течение 5 дней
доложить в государственные органы

В случае, если эта сумма будет раздроблена
на несколько транзакций, операции могут быть
признаны связанными и без проверки также не обойдется

Кроме того, субъекты обязаны сохранять документы в течение 5 лет после прекращения деловых отношений с клиентом, в частности, в отношении проведения надлежащей проверки клиентов и даже лиц, которым было отказано в установлении деловых отношений и проведении финансовых операций – всю документацию, включая корреспонденцию.

Также нужно заметить, что одним из принципов указанного закона является освобождение от ответственности за вред, причиненный в связи с проведением  финансового мониторинга лицами, которые обязаны его проводить. То есть, если ваша финансовая операция будет заморожена из-за подозрений, возникших во время проведения проверки, к примеру, банком, и это нанесет ущерб вашей хозяйственной деятельности, компенсировать такой ущерб путем инициирования судебного иска к банку весьма маловероятно. Поэтому основная рекомендация – это изначально критично оценить планируемые финансовые операции, посмотреть заявленные суммы на соответствие пороговым показателям и подготовить пакет документов в защиту их законного характера и быть готовым доказывать прозрачность происхождения средств.

Напоминаем:
в Украине обязательна идентификация
при денежных переводах в наличной форме
от 5 000 гривен

Официальная статистика
По данным официального отчета государственной службы финансового мониторинга Украины за 2020 год

В 2020 году получено  4 725 537 сообщений о финансовых операциях. 
Всего за все время действия Закона получено 53 585 101 уведомления о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу.

В 2020 году Госфинмониторингом приостановлены финансовые операции 184 человек.

В течение 2020 года от банков взято на учет 98,94% от общего количества сообщений о финансовых операциях. 
Среди небанковских учреждений наиболее активны в представлении сообщений профессиональные участники рынка ценных бумаг.

 

Остались вопросы?
Звони адвокату Вадиму Морозову
и получи быструю помощь по телефону
Тел. 0984326402
ВайберТелеграм, Ватсап

Узнай перспективу дела с экспресс-анализом ситуации

 

Читать еще статьи на эту тему: 
Снятие ареста с имущества, карты, авто, квартиры
Налоговая проверка
Адвокат по коррупции. Корупционные правонарушения. Ст.172 КУпАП.

Поймали на взятке. Попался на взятке. Адвокат по взяткам
Перспективы операций с криптовалютой
Биткоин. Адвокат по криптовалютам

Метки: Закон, Штрафы, Банки, Торговля, Бизнес

Популярные видео - Как поставить ларек

Популярные видео - 130 статья КУПАП, нетрезвый водитель, какой штраф

Заказать услугу по скидке 20%

До конца акции осталось:

Тут будет счетчик

Юристов онлайн: 3

Заказ услуги