Скам в криптовалюте, как не потерять деньги
Скам в криптовалюте, как распознать вовремя и не потерять деньги
Что такое скам в криптовалюте?
Scam переводится как «мошенничество». Криптовалютные мошенники часто действуют по одной схеме – создают скам-проект, искусственно создают рост цены крипто-продукта и на пике цены выводят деньги, оставляя инвесторов без денег. Обратите внимание! Если вы имеете дело со скамом – вы всегда все сделаете добровольно!
Отсутствие действующей законодательной базы делает возможными различные мошеннические схемы, которыми активно пользуются мошеннические стартапы, биржи цифровых активов и частные лица для получения незаконной прибыли. Криптовалюты – это цифровые активы, которые используются, как платежное средство и инвестиции. Криптовалютный скам – это мошеннические операции и обман с помощью криптовалют.
Люди используют криптовалюту по многим причинам — быстрые платежи, чтобы избежать комиссии за транзакции, которую взимают традиционные банки, или потому, что она обеспечивает некоторую анонимность. Другие держат криптовалюту в качестве инвестиции, надеясь, что ее стоимость вырастет.
Однако, подавляющее большинство новых токенов с малой капитализацией, скорее всего, будут скамом. Поэтому безопаснее всего просто принять аксиому, утверждающую, что до 99% новых токенов являются скамом и большинство проектов – это просто средство для выкачивания денег из вашего кошелька.
Запуск новых криптовалют всегда заманчив, но может быть чрезвычайно опасен для криптопользователей. Быстрая и легкая нажива – вот причина, по которой некоторые разработчики и криптомошенники так часто выпускают новые токены и монеты. Это легкая добыча, которая приносит огромную прибиржыль.
Pump and dump
Pump and Dump (памп и дамп) – одна из самых распространенных схем мошенничества с криптовалютами. Мошенники используют цифровые активы для безосновательного “разгона” цены, привлечения инвестиций, после чего закрывают проект. Цена на криптовалюту резко растет, на пике мошенники продают весь актив и выводят деньги, после чего цена криптовалюты резко падает и инвесторы теряют вложенные деньги.
Как работает Pump & Dump
Для организации схемы Pump & Dump на рынок выпускают криптоактив, который не обеспечен ни работающим продуктом, ни финансированием, ни командой. Создается новый токен и выводится на криптовалютную биржу. Злоумышленники начинают хайпить - массово публиковать информацию о перспективах криптопроекта, к которому привязан токен. Публикуются ложные сайт, роадмап, новости об успехах, статьи и экспертные мнения о том, что через некоторое время токен будет стоить дорого. Часто новый токен стараются связать с каким-то хайповым событием — например, с фильмом, сериалом или человеком, часто подавая монету как его «официальный» актив. Так поступили, например, создатели токена Squid Game, которые позиционировали его как актив, якобы от создателей сериала «Игра в кальмара».
Проплаченные блогеры хайпят токен на Youtube и в телеграм-каналах с трейдинговыми сигналами, специально для этого созданных. На фоне агрессивной информационной кампании, к объекту появляется интерес со стороны трейдеров и инвесторов. Цифровой актив после листинга начинают массово скупать, на фоне чего его стоимость и спрос растут. Если скамерам удается организовать ажиотаж вокруг своего токена, они ждут, пока его цена поднимется из-за высокого спроса, а затем резко начинают продавать токены. Эмитент снимает сливки и бросает дальнейшую поддержку актива, а его держатели остаются с ничего не стоящими монетами. На пике стоимости мошенники продают все, забирают себе вложенные трейдерами деньги, исчезают или публикуют новости о временных трудностях проекта. Цена стремительно падает до нуля и трейдеры теряют все средства.
Часто мошенники по схеме памп и дамп используют уже существующую монету с низкой ценой и ликвидностью, разгоняют ее цену во много раз на «инсайдерских» слухах, рассказывая, что команда проекта на днях вложит много-много миллионов долларов в поддержку проекта.
Иногда блоггеры с большой аудиторией пампят дешевую монету в своих интересах, чтобы искусственно получить свою прибыль на резком скачке цены, а потом развести руками – это же крипторынок, высокие риски, волатильность и никаких гарантий прибыли.
Быстрый рост цены означает быстрое падение. Инвестор при росте цены действительно может сделать некоторый краткосрочный профит на пампе при одном условии – заработал и сразу забрал деньги. В другом случае ждите седые виски, зашкаливающий адреналин, бешеное давление, убытки по кредитной карте. Заработал - сразу забирай деньги. Фиксируй прибыль!!! Уже х160, пора!
Шиткоины
Шиткоином (от английского shit coin) называют криптовалюту, которая не представляет и никогда не будет представлять никакой ценности. Чтобы люди узнали о шиткоине, ему дают максимально громкое название вроде ASS, Pussy, Poo и так далее. Есть даже монета SCAM, капитализация которой на короткое время взлетела до $70 млн. Основная задача шиткоинов — нажиться на неопытных инвесторах, которые где-то услышали про криптовалюту, но не провели никакого исследования рынка. Помогают вложить свои деньги в шиткойн «опытные инвесторы». Сговорившись, мошенники искусственно накачивают стоимость определенного шиткоина, привлекая к нему внимание новичков, собирают все дивиденды на пике цены, после чего цена падает практически до нуля. Работают по схеме Pump and Dump.
Ким Кардашьян и Флойда Мейвезера обвинили в искусственном завышении цены криптовалюты EthereumMax
На Ким Кардашьян и Флойда Мейвезера подали в суд из-за обвинений в том, что они ввели инвесторов в заблуждение, продвигая малоизвестную криптовалюту под названием EthereumMax своим миллионам подписчиков в социальных сетях. В коллективном иске утверждается, что знаменитости сделали «ложные или вводящие в заблуждение заявления» о малоизвестном токене в сообщениях в социальных сетях. EthereumMax потерял около 97% своей стоимости с начала июня, из-за чего некоторые инвесторы назвали его схемой памп и дамп.
Кардашьян написала в Инстаграм: «Ребята, вы увлекаетесь криптой???? Это не финансовый совет, а то, что мои друзья только что рассказали мне о токене Ethereum Max!» Кардашьян включила в сообщение хэштег #ad. Неясно, сколько заплатила EthereumMax Кардашьян, по оценкам, ее гонорар за спонсируемый пост в Instagram находится в диапазоне от 500 000 до 1 миллиона долларов.
EthereumMax также был принят в качестве оплаты за билеты на боксерський поединок Флойда Мейвезера, что резко увеличило объемы торгов. Мейвезер также продвигал EthereumMax на крупной биткойн-конференции в Майами.
В иске утверждается, что инвесторы, купившие токены EthereumMax понесли убытки в результате поведения знаменитостей. EthereumMax потерял около 97% своей стоимости с начала июня, что побудило некоторых инвесторов назвать его схемой памп и дамп. В иске говорится, что EthereumMax не имеет никакого отношения к эфиру, второй по величине криптовалюте, добавив, что его брендинг, по-видимому, является попыткой ввести инвесторов в заблуждение, заставив их поверить в то, что токен является частью сети Ethereum.
В 2018 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США уже обвиняла Мейвезера в пампе и дампе монет и Мейвезер заплатил более 600 000 долларов США в рамках урегулирования с SEC.
Мошенники регулярно платят влиятельным лицам в социальных сетях, чтобы они помогали им накачивать и сбрасывать новые токены на основе чистой спекуляции.
Срочная консультация адвоката по криптовалюте
Вадима Морозова - 1000 грн
(для нужд нашей Армии)
Работаем по всей Украине!
Находитесь за рубежом?
Звоните +380984326402
Вайбер, Телеграм, Ватсап
Rug pull рагпулы
Злоумышленники создают актив (зачастую маскируя его под популярные токены), для которого запускают торговую пару и пул на децентрализованной бирже. Другие пользователи добавляют свои средства. В итоге организаторы схемы резко выводят их, оставляя других пользователей с обесценившимися токенами.
Когда вы покупаете тот или иной токен, он прилагается к пулу ликвидности. Пул ликвидности – это средства, которые заблокированы в контракте, создающие некий «пул», где вы можете покупать и продавать монеты, чтобы не было необходимости ждать кого-то, кто подтвердит покупку или продажу, автоматические маркет-мейкеры используют пулы и торгуют быстро и бесплатно.
Скамеры запускают новую монету, прикрепляют ее к пулу ликвидации и ждут, когда люди начнут покупать монеты. Как только достаточно людей скупают монеты, скамеры уменьшают пул ликвидности, выводят деньги и оставляют вас с обесцененной монетой. А вы об этом узнаёте, когда уже становится слишком поздно. «Коврик из под ног уже выдернули».
Или другой вариант: мошенники создают децентрализованный торговый протокол и добавляют в его код эксплойт. Они начинают привлекать в протокол пользователей и их средства высокими показателями доходности, но в конце концов пользуются уязвимостью кода и похищают все средства пользователей.
Honeypot ханипоты
Мошенники создают токен, выпускают его на децентрализованной бирже и начинают агрессивно рекламировать. При этом в смарт-контракте токена содержится запрет на его продажу кем-либо, кроме организаторов схемы. В контракте содержится фрагмент кода, который позволяет выводить монеты только на их собственные кошельки. Скаммеры запускают монету, и люди начинают её покупать. Когда ее цена достигает значимой отметки, скамеры продают как можно больше токенов, пока те хоть что-то стоят. Такие схемы часто менее очевидны ненатренированному глазу, и даже опытные трейдеры становятся жертвами ханипотов.
Видя, как «накачивается» монета, инвесторы радуются, наблюдая как стоимость растёт и растёт. Некоторые из таких схем работают долго, несколько дней или недель. Люди думают, что они наткнулись на золотую жилу и продолжают покупать ещё и ещё. В момент, когда трейдеры видят, что лучше вывести деньги, оказывается, что это не может быть сделано, так как в смарт-контракте сказано, что вывод денег возможен только на кошельки скамеров. Скамер может вывести деньги в любой момент, а вы ничего не можете сделать.
Мошеннические ICO
Еще один «высокобюджетный» тип скама в криптовалюте – мошенничество в ходе ICO, первичного размещения токенов. ICO – это привлечение денег от инвесторов путем продажи им токенов криптовалюты аналогично краудфайндингу. В обычной ситуации, участники финансируют развитие компании сейчас для того, чтобы получить от нее какие-то блага в будущем. Выпуская свои собственные «деньги» и продавая их, проект может обеспечить себе финансирование, необходимое для запуска и развития. Прибыль зависит только от повышения стоимости нового альткоина. Для организаторов ICO-проекты — это отличная возможность получить финансовую поддержку без бюрократических проволочек и долговых обязательств. Если идея привлечет внимание инвесторов, можно выстраивать свой стартап за счет относительно недорогого заемного капитала.
На первом этапе создатели стартапа рассказывают об его идее на специализированных конференциях, на страницах в соцсетях или через влиятельные интернет-издания. Задача простая — продать идею аудитории, вызвать интерес у потенциальных инвесторов, показать преимущества проекта. На втором этапе устроители ICO регистрируют компанию, называют конкретные сроки запуска блокчейна, определяют объемы финансирования и количество выпускаемых токенов. Третья фаза запуска – это презентация готового продукта. Команда стартапа делится с аудиторией техническими деталями проекта: модель, по которой он будет развиваться, условия покупки токенов. Обязательно указывается объем инвестиций, необходимых для запуска сети, и целевое назначение этих денег.
В финальной части все средства, собранные на ICO, поступают на счета эскроу, которые контролирует третья сторона, а не создатели проекта. Впрочем, все это не гарантируют сохранности средств. Любой такой проект может развалиться в любой момент. Главный риск инвестиций в ICO — это потеря средств, в случае закрытия стартапа. По статистике, это происходит с 99% стартапов. Успешным ICO можно назвать запуск эфира Виталия Бутерина.
Существует несколько типов скама, связанного с ICO, но суть у них одна и та же. Мошенники привлекают деньги инвесторов, а потом пропадают, естественно, не выполнив свою часть обязательств. В 2018 году инвесторы потеряли на мошеннических ICO около $100 млн. Мошенник может обратиться к потенциальному инвестору с предложением, связанным с запуском токена или блокчейн-проекта, нуждающегося в финансировании на стадии разработки. В обмен на это инвестор получит определенное количество токенов проекта по очень низкой цене с обещанием, что эти токены увеличатся в стоимости после запуска проекта. Однако преступники, продвигающие такие проекты, в конце концов исчезают со всем инвестированным ресурсом. Из всех проектов, которые ежегодно выходят на ICO, до полноценной реализации доживают только 10%, остальные скамятся на различных этапах. Так токен проекта может никогда не подняться до заявленных высот по причине нереализации проекта или вовсе перестать торговаться.
Одним из самых громких скамов криптовалютного рынка можно назвать закрытие проекта Plexcoin в 2017 году. В ходе проведения ICO создателю криптовалюты Доминику Лакруасу удалось привлечь более 15 миллионов долларов на разработку улучшенной системы транзакций, которая должна была составить серьезную конкуренцию Биткоину, так как имела бы среднюю скорость операций в системе 30 секунд, вместо свойственных Биткоину 40 минут. После закрытия проекта Доминику было присуждено два месяца лишения свободы и штраф в размере 10 тысяч долларов, что, конечно же, с лихвой покрывал доход организатора.
Фальшивый токенсейл
Злоумышленники создают сайт, посвященный якобы новому стартапу, и наполняют его контентом так, чтобы тот создавал правдоподобное впечатление. Придумывают описание «блокчейн-проекта» и членов команды, открывают страницы в соцсетях. Далее скамеры объявляют о первичной продаже токенов проекта, с участников которой собирают реальные средства. Вскоре после этого скамеры прекращают активность и присваивают себе все. Такой вид мошенничества был особенно популярен в эпоху ICO в 2017-2018 годах.
Фальшивые токены
Рассылка фейковых криптовалют - довольно распространенный способ мошенничества. Цель таких рассылок - получение доступа к криптовалюте получателя. Мошенники рассылают на криптокошельки токены на сотни миллионов долларов. Главная опасность, которую могут предоставлять подобные криптовалюты - это потеря контроля над кошельком. Продать такую криптовалюту не выйдет, а при попытке вывода средств можно полностью лишиться всех своих активов, при попытке продажи поддельных токенов отображается ошибка. Их невозможно продать. Это связано с тем, что функция продажи отключена либо она разрешена только для адресов самого эмитента. При попытке избавиться от токена криптоинвестор может получить запрос от злоумышленников на доступ к криптокошельку и всем находящимся на нем активам. Дав согласие, пользователь может передать злоумышленникам полный контроль.
Будьте очень осторожны, если вдруг вам на криптокошелек пришли токены под названием ApeCoin или Nike стоимостью в сотни тысяч долларов. Пользователи получают монеты, которые не совпадают с настоящим контрактом альткоина. Обозреватель блокчейна Etherscan помечает такие токены как поддельные. Сравнивайте контракты.
Экзит-скам
Криптовалюта является неизвестной территорией для многих людей. В сети люди могут показаться дружелюбными и готовыми поделиться своими «советами». Но это также может быть частью уловки, чтобы заставить людей инвестировать в их схему. Некоторые из этих схем основаны на реферальных цепочках и вербуют новых «инвесторов». Соскамится может даже крипто-биржа и криптокошелек.
Крупнейшая криптопирамида PlusToken, основанная в Китае, работала под видом кошелька для цифровых валют. Спустя примерно год после запуска, в июне 2019 года, пользователи начали жаловаться на невозможность вывести свои средства. В 2019-2020 годах китайская полиция арестовала десятки членов мошеннической группы. Общий ущерб от PlusToken власти КНР оценивают в $5,8 млрд.
Финансовые пирамиды – инвестиционные компании в Биткоин
Основной способ обмана на Биткойне - это использование финансовых пирамид. Создаются инвестиционные компании, которые обещают большую прибыль для клиентов. Как правило, доход они обосновывают следующими способами:
- Инвестиции в покупку Bitcoin или других криптовалют на биржах;
- Инвестиции в майнинг (добычу Bitcoin) посредством закупки оборудования.
Финансовые пирамиды с биткойном привлекают клиентов необоснованно высокими процентными ставками. Предлагают выгодную партнерскую программу для клиентов. Клиенты сами распространяют партнерские ссылки, привлекая в мошеннический проект новых пользователей-рефералов и формируя новые уровни пирамиды.
Мошенники выплачивают инвесторам деньги за счет новых денежных поступлений от инвесторов нижних уровней, оставляя часть средств себе. Фактической деятельности пирамиды не ведут. Мошенники убеждают клиентов, которые получили деньги, реинвестировать прибыль. Как только приток пользователей заканчивается или набирается большое количество негативных отзывов, пирамида прекращает существование. Все деньги остаются у мошенников.
Коллективный иск против Илона Маска из-за DOGE
Иск на возмещение ущерба в $258 млрд подан в окружной суд Нью-Йорка против Илона Маска и его компаний SpaceX и Tesla Inc, за “участие в схеме крипто-пирамиды” Doge. Участие Маска, по словам одного из истцов, состояло в мошеннических действиях с использованием ложной рекламы и обмана, в результате чего Маск “неосновательно обогатился”. Истцы настаивают на признании торговли Dogecoin “азартной игрой”, отмене и возврате всех своих “проигранных” ставок, а также желают запретить Маску, как нелицензированному специалисту, заниматься пиаром и продвижением Doge. Сумма иска во много раз превышает рыночную капитализацию Dogecoin.
Финансовая пирамида OneCoin
OneCoin был заявлен как образовательный сервис по трейдингу со своей криптовалютой. Чтобы получить криптовалюту OneCoin, необходимо было купить образовательный курс, который стоил от €100 до €118 000. Гражданка Болгарии Ружа Игнатова продавала в виде токенов учебные пакеты по криптовалютам методом сетевого маркетинга. Чем дороже были приобретенные уроки, тем больше токенов должно было достаться клиенту. Обменять токены на евро можно было только через собственную биржу OneCoin. Создатели пирамиды разработали собственную криптовалюту OneCoin, которая позиционировалась, как альтернатива Bitcoin. За привлечение новых клиентов компания выплачивала вознаграждение в криптовалютах.
Позднее OneCoin начала привлекать инвестиции непосредственно на развитие криптовалюты. Игнатова заявляла, что этот цифровой актив способен уничтожить Bitcoin. Однако весь майнинг актива мог осуществляться только через подконтрольные OneCoin сайты и все базы данных были централизованы. Из-за этого в 2015 году СМИ начали называть OneCoin пирамидой. Официальные претензии выдвинули регуляторы Болгарии и Великобритании, ссылаясь на то, что у компании есть признаки финансовой пирамиды. В 2017 Игнатова исчезла, однако финансовая пирамида существовала до 2019 года. По разным оценкам пирамида OneCoin нанесла инвесторам ущерб в размере от 4 до 15 млрд EUR. В скандале оказался замешан и крупный банк Bank of New York Mellon, который проводил операции OneCoin.
С криптовалютными пирамидами работать нельзя. Даже если вы и сможете заработать, не факт, что вам дадут вывести вашу прибыль.
Скам-биржа
По данным CoinMarketCap, сейчас существует уже больше 300 криптовалютных бирж. Однако не все биржи оказались надежными. Многие из них взламывали хакеры, а некоторые и сами по себе оказались скамом. Пожалуй, самым известным примером можно назвать Mt.Gox. Mt.Gox начала свою работу в 2010 году, когда про биткоин еще почти никто не слышал. Тогда француз Марк Карпелес, проживающий на тот момент в Японии, купил биржу у программиста Джеба Маккалиба, создателя и участника многих криптопроектов (среди них — Ripple и Stellar). Летом 2013 года через Mt.Gox проходило около 50% всех транзакций в сети биткоин, а объем торгов на бирже составлял около 80% от всего оборота криптоиндустрии на тот момент. В 2013 году власти США арестовали счета Mt.Gox и в 2014 стало известно о гигантских по тем временам убытках: на Mt.Gox пропало 744,4 тыс. биткоинов пользователей, и еще около 100 тыс. биткоинов, принадлежащих самой бирже.
Срочная консультация адвоката по криптовалюте
Вадима Морозова - 1000 грн
(для нужд нашей Армии)
Работаем по всей Украине!
Находитесь за рубежом?
Звоните +380984326402
Вайбер, Телеграм, Ватсап
Схема Понци
Схема Понци - это мошенническая схема, при которой злоумышленники выплачивают обязательства перед клиентами не за счет реальных доходов, а за счет привлечения все новых и новых участников пирамиды. Схема работоспособна, пока поток новых клиентов уверенно растет. Любую пирамиду в криптосообществе теперь называют «Схема Понци». Схема построена на обещании большого и быстрого дохода от вложений участников. В действительности же, основатели пирамиды не проводят никакой реальной работы. Если они и выплачивают доход, то только немногим вкладчикам и только за счет средств новых участников. Мошенническая компания работает до тех пор, пока ей удается поддерживать иллюзию устойчивого бизнеса. Как только клиенты прекращают вкладывать средства, злоумышленники забирают деньги, которые уже были вложены в платформу, и регистрируют новый проект. Старая организация ликвидируется и получить возврат денежных средств практически невозможно. В конечном итоге, организаторы схемы присваивают себе накопления, пирамида разваливается, люди остаются ни с чем.
Компании, работающие по схеме Понци, могут быть абсолютно легальны, иметь лицензию и честно выплачивать клиентам их прибыль. Однако, в большинстве случаев схема Понци используется мошенниками с целью незаконного получения средств. Цель злоумышленников – привлечь как можно больше денег и ликвидировать компанию. Поэтому нередко на сайтах публикуется неправдивая информация, которую легко проверить. Например, если мошенники заявляют, что компания работает уже 15 лет, но в сети нет ни одного отзыва – так не бывает. Значит, это новая компания. И если она предоставляет неправдивую информацию, то это мошенники.
Схема Понци получила свое название от имени Чарльза Понци. В 1920-х годах он основал компанию, которая осуществляла законный арбитраж. Однако со временем он стал использовать деньги новых клиентов для погашения обязательств перед прошлыми. Когда схема была раскрыта, случай прогремел во всех штатах США, и пресса дала этому способу мошенничества имя “схема Понци”.
Механизм схемы Понци:
- Мошенники регистрируют платформу и убеждают первых клиентов инвестировать в компанию.
- Злоумышленники продолжают поиск новых жертв, убеждая их инвестировать в компанию, обещая очень высокую доходность. С привлеченных средств они выплачивают прибыль клиентам, которые вложили деньги раньше.
- Далее организаторы убеждают инвесторов реинвестировать доход. Большинство жертв соглашается, поскольку считают, что компания законна, раз она выплачивает обещанную прибыль.
- Как только приток новых денежных средств прекращается, мошенникам становится нечем платить. После этого компании, работающие по схеме Понци, прекращают существование.
Мошенничество по схеме Понци имеет несколько характерных особенностей:
- Мошенники предлагают необоснованно высокую прибыль от инвестиций. Часто это сотни процентов годовых. Их главная задача – пробудить у трейдера чувство жадности и желание получить большие деньги легким способом.
- Компания не раскрывает подробностей получения дохода. Трейдеры не могут ознакомиться с портфолио управляющих, не могут контролировать, в какие активы инвестирует управляющий.
- Холодные звонки. Для схемы Понци характерен агрессивный маркетинг. Мошенники находят контакты в открытых источниках и звонят им с предложениями инвестировать. Звонки и контакты в социальных сетях могут быть настойчивыми.
- Представители компаний активно убеждают не выводить средства. Мошенники, использующие схему Понци, определенное время платят клиентам, поддерживая статус «честной компании». И вывод средств из системы для них – проблема. Поэтому они всеми способами пытаются убедить трейдера реинвестировать деньги.
- Отсутствие лицензии. Зачастую мошенники не тратят время и средства на оформление лицензий авторитетных регуляторов. Они ограничиваются получением оффшорной лицензии, сертификата соответствия от частной компании или вовсе работают без каких-либо разрешений.
Понци Бернарда Мейдоффа
Схема Понци от Бернарда Мейдоффа стала одной из самых знаменитых афер такого типа в мире. Особенность ее заключается в том, что она просуществовала почти 50 лет. Ее основатель – Бернард Мейдофф был одним из ведущих американских финансистов середины XX века. Он смог обмануть крупные фонды и банки.
В 1960-х годах Мейдофф открыл собственную инвестиционную компанию, которая предлагала клиентам услуги инвестиций в акции и ценные бумаги. Представители компании звонили потенциальным клиентам и предлагали инвестиции под 12-13% годовых. Мейдоффу верили, потому что его компания платила стабильно, а он сам был одним из соучредителей NASDAQ и занимал пост в совете учредителей. Представители инвестиционной компании заверяли инвесторов, что успех компании связан с инсайдерской торговлей - Мейдофф занимал высокий пост и имел доступ к информации.
Однако в 2008 году мошенничество раскрылось. После наступления финансового кризиса крупные инвесторы обратились к Мейдоффу с требованием вернуть их инвестиции преждевременно. Однако, платить Бернарду было нечем. Следствие установило, что с 1995 года его компания не вела никакой инвестиционной деятельности и выплачивала деньги только за счет привлечения новых клиентов.
Мейдофф полностью признал вину по 11 пунктам обвинения, включая мошенничество и отмывание денег. 29 июня 2009 года Бернарда приговорили к 150 годам лишения свободы. Общая сумма ущерба, нанесенного схемой Понци Бернарда Мейдоффа составил 17.5 млрд USD, из которых было возмещено только 7 млрд USD.
Понци Аллена Станфорда
Техасский финансист Аллен Станфорд стал создателем еще одной известной аферы по схеме Понци в США и сумел сколотить на ней состояние в 2.2 млрд USD. В 1986 году Аллен Станфорд основал Stanford International Bank, который успел заслужить неплохую репутацию. Через 7 лет в 1993 году была учреждена компания Stanford Financial Group, которая позиционировала себя, как инвестиционный фонд. Станфорд сумел обмануть более 30 000 инвесторов со всего мира. Станфорд стал настолько известным, что авторитетное издание World Finance в 2008 году присвоило ему звание “Человек года”. После этого компания просуществовала менее года. В 2012 году Аллена Станфорда приговорили к 110 годам тюремного заключения. К моменту крушения схемы, под управлением компании находились активы на сумму 50 млрд USD. Общая сумма ущерба составила 9.2 млрд USD.
Можно ли заработать, если попал в схему Понци?
Такие организации действительно могут начислять прибыль клиентам. Однако нет гарантий, что мошенники позволят вам вывести деньги. Зачастую злоумышленники убеждают реинвестировать средства, а в случае отказа тянут время, утверждая, что задержки связаны с банковскими проблемами, техническими причинами и другими надуманными причинами.
Если у вас есть основания предполагать, что перед вами компания, работающая по схеме Понци, сотрудничать с ней нельзя. Важно понимать, что прибыль по схеме Понци обеспечивается за счет денег новых участников. Как только их приток закончится, компания рухнет. На каком уровне находится инвестор, и когда произойдет крах – предсказать невозможно. Поэтому риски потери денег здесь гораздо выше, чем потенциальная прибыль.
Правила поведения при скаме в операциях с криптовалютой
При обнаружении первых признаков скама главное для инвестора — вывести свои активы. При невозможности осуществить вывод с платформы проекта или обменять токены традиционным путем следует испробовать нестандартные методы. Скам на бирже можно постараться обойти при помощи сторонних обменных ресурсов. При скаме криптовалютных бирж рекомендуется испробовать также возможность вывода средств в каждой, представленной на платформе, криптовалюте.
Зачастую выплаты блокируются не сразу всем участникам. Проверяйте возможность вывода регулярно. Если существует возможность внутренних переводов на платформе, то не лишним будет создание нового аккаунта и попытка вывода средств через него. Случается и такое, что выводятся только мелкие суммы. Не лишним будет попробовать вывести средства по частям.
Не поддавайтесь панике и не усиливайте ее. Возможно, даже при первых признаках скама проект просуществует еще какое-то время и даже частично возобновит выплаты, а вот паника инвесторов приведет к скорейшему слитию. Если желаете предупредить новых инвесторов об опасности вкладывать средства в проект, то сделать это следует в личных сообщениях.
Следует также написать в техподдержку проекта и сообщить, что вы не можете вывести средства. Возможно, следует указать, что вы популярный блоггер или ведете сайт мониторинга крипторесурсов и вынуждены будете сообщить своей аудитории, что проект соскамился.
Не следует считать, что все образуется и задержка с выплатами – лишь временная трудность. Да, такое, конечно, возможно – и в противном случае вы сможете заново вернуться на проект. А вот если чудо не случится, то потеряете все средства.
Часто администрация при скаме использует дополнительные уловки для привлечения последнего потока инвестиций. Это могут быть различные фиктивные акции на ввод средств, заявка на рестарт проекта и прочее. Ни в коем случае не следует вестись на провокации и вкладывать дополнительные средства, при неуверенности в дальнейшей работе проекта и закрытом выводе средств.
Не следует также забывать о диверсификации рисков. Не стоит вкладывать весь инвестиционный капитал в один проект, а в высокорисковые инвестиционные проекты, такие как ICO, никогда не стоит вкладывать больше, чем готовы потерять без существенных изменений финансового состояния.
Срочная консультация адвоката по криптовалюте
Вадима Морозова - 1000 грн
(для нужд нашей Армии)
Работаем по всей Украине!
Находитесь за рубежом?
Звоните +380984326402
Вайбер, Телеграм, Ватсап
Как оценить перспективность криптовалюты
Проведите собственную тщательную проверку любого предлагаемого проекта или проекта, в котором хотите принять участие.
- Технология и применение. Оцените монету по лучшей динамике развития, перспективным технологиям и идеям. Насколько значительно влияние на финансовую индустрию, есть ли сотрудничество с крупными корпорациями.
- Фундаментальный анализ крипторынка. Спрос и предложение на альткоины, текущие цены, исторические значения цены, волатильность и технологии.
- Степень децентрализации. Децентрализация – один из ключевых факторов для криптовалют, ведь они созданы для того чтобы уменьшить влияние центральных органов власти.
Прежде, чем инвестировать в криптовалюту, следует внимательно изучить всю подноготную проекта:
- оцените востребованность и реальность идеи;
- ознакомьтесь с учредителями проекта – совсем плохо, если их личности не известны, за проектом должны стоять реальные люди;
- обращайте внимание на биографию и образование создателей;
- отследите прежние проекты разработчиков;
- изучите предложенные стратегии развития;
- слишком высокий прогнозируемый процент доходности должен насторожить;
- оцените надежность технической составляющей проекта;
- изучите новости и мнения экспертов по проекту, кто поддерживает проект;
- прочитайте отзывы о предыдущих проектах разработчиков, если таковые имеются;
- проверьте работоспособность горячей линии проекта и профессиональность ответов;
- проверьте, какой процент токенов обнаруживается в одном или нескольких кошельках – если это большая часть, то держитесь подальше.
Гуглите монету
Чтобы не стать жертвой Pump and Dump, не спешите инвестировать в актив, если видите заманчивое сообщение или быстрый рост котировок. Перед тем, как покупать криптовалюту на фоне хороших новостей, сначала необходимо педантично проверить реальные основания для роста цены. Если вы видите, что цена актива начала быстро расти, но предпосылок к этому не было – не рискуйте инвестировать в такую криптовалюту на долгосрок. Любой рост стоимости должен иметь под собой основания. Проверьте, что известно о криптовалюте или токене в сети. Надежная ли компания его выпускает, в каких проектах используется, назначение токена и даже консенсус. Есть ли какие-то подтверждения данным, которые распространяет компания в поддержку своего токена. Например, если это контракт с какой-либо крупной организацией, нужно проверить информацию об этом на официальном сайте той компании. Сначала нужно понять, почему происходят такие движения цены и безопасно ли вкладывать средства даже на час.
Как не стать жертвой скам-проекта
Мы советуем вам проявить собственную осмотрительность и педантично изучить проект, прежде чем рассматривать покупку любого токена. Защититься от криптовалютного мошенничества поможет только ваша бдительность. Вернуть деньги в этих случаях очень тяжело, поэтому лучше не рисковать.
Как понять, что выбранная площадка — не скам?
Криптовалютная биржа или инвестиционная компания должны предоставлять всю необходимую информацию о себе в открытом доступе. Вот основные пункты, на которые нужно обратить внимание:
- Время работы. Хорошая биржа должна быть доступна для пользователей 24\7.
- Место регистрации. Такая информация должна быть доступна на сайте компании, кроме того, ее должно быть легко проверить.
- Прозрачность компании. Расположение штаб-квартиры и офисов, сотрудники, руководство, основатели биржи должны быть известны и любой может проверить их присутствие в публичном пространстве.
- Активная коммуникация со своими пользователями. Здесь то же, что касается и времени работы: поддержка пользователей и постоянная коммуникация с ними — важный штрих в портрете надежной биржи.
- Соблюдение законов и требований страны места регистрации.
- У биржи должны быть все необходимые лицензии, кроме того, компания должна соблюдать правила AML и KYC.
- Отсутствие разногласий в показателях. Вы должны быть уверены в доказуемости таких данных, как объемы торгов, посещаемость, ликвидность в биржевом стакане. Стоит помнить, что сегодня очень легко накрутить объем торгов, ликвидность и трафик на сайт.
- Отсутствие сомнительных предложений на платформе. Наличие таких предложений, как, например, транзакционный майнинг, может вызвать сомнения. Кроме того, каждая надежная биржа тщательно проверяет криптовалюты, которые добавляют на биржу. Так что листинг сомнительных проектов — это очень плохой признак.
- Ответственное отношение к вопросам безопасности. В частности, это касается использования холодных кошельков.
- Двухфакторная аутентификация, биометрические входы по отпечаткам пальцев и страховка на случай взлома самой биржи.
- Хранение средств пользователей в автономном холодном хранилище.
Надо понимать: есть скам-биржи, которые изначально созданы для того, чтобы украсть деньги пользователей, а есть надежные биржи, которые если и становятся жертвой атак, то делают все возможное, чтобы это исправить - покрывают ущерб, информируют, улучшают системы безопасности. Если в истории биржи были взломы, но биржа решила проблемы, продолжает работать и становиться лучше, такую площадку не стоит сразу записывать в ненадежные.
Перед регистрацией, проверьте следующие данные компании:
- Дата регистрации;
- Свидетельство о регистрации;
- Юридический и физический адрес.
Если компании зарегистрированы в ненадежных, оффшорных юрисдикциях или вовсе не предоставляют о себе информации – вероятно, это мошенники. Также выбрать правильную компанию помогут и отзывы. Отзывы об организациях можно просматривать только на независимых ресурсах.
- Не инвестируйте в проекты, которые обещают прежде всего высокую доходность, а не качественный продукт. Добросовестный предприниматель никогда не гарантирует прибыль.
- Проверяйте в интернете историю проекта или сервиса, в который вы планируете отправлять свои средства. Если о нем нет упоминаний в авторитетных источниках — лучше не рисковать.
- Когда торгуете на децентрализованных биржах, остерегайтесь «клонов» известных монет. Обращайте внимание на названия тикеров и объем ликвидности в пуле.
- Если решили использовать новый децентрализованный протокол, убедитесь в том, что независимые профессионалы провели подробный аудит его кода. В числе известных аудиторов DeFi-приложений - Certik, Hacken, Consensys.
Как проверить крипто-компанию на мошенничество самостоятельно
В случае краха получить денежные средства обратно будет практически невозможно. Поэтому перед тем как начать работать с компанией, необходимо проверить, не является ли она мошеннической.
Необходимо обратить внимание на следующие аспекты:
- Наличие отзывов. Отслеживайте отзывы на независимых платформах. В них вы сможете узнать полезную информацию о деятельности компании.
- Прозрачная схема получения дохода. Компания должна предоставить подробную информацию о том, за счет чего будет обеспечена доходность.
- Отсутствие сомнительных положений во внутренних документах. Перед началом сотрудничества изучите Пользовательское соглашение. Например, брокер или инвестиционная платформа не могут прописывать там разрешение на блокировку счета, отмену ордеров или запрет на вывод средств “по своему усмотрению” и “без объяснения причин”.
По данным отчёта, федеральной торговой комиссии США с января 2021 по март 2022 года, 46 тысяч пользователей цифровых активов потеряли более $1млрд в результате мошеннических действий. Большая часть пострадавших были обмануты в результате фиктивных инвестиционных схем — $575 млн. Средняя потеря на человека составила $2600. Чаще всего жертвы переводили мошенникам BTC 70%, USDT 10% и Ethereum 9%.
Почти половина потребителей, сообщивших о криптовалютном мошенничестве, заявили, что оно началось с рекламы, поста или сообщения в социальных сетях. Фильтруйте то, что смотрите в социальных сетях.
Вкладывайте только те деньги, которые можете позволить себе потратить. Даже, если торгуете или инвестируете в законные проекты, следует помнить, что система криптовалют все еще относительно незрелая, а уровень изменчивости очень высок. Это означает, что инвестор может потерять значительную часть своих денег, если не будет использовать надлежащие процедуры управления финансовыми рисками для защиты своих инвестиций от резкого падения.
Срочная консультация адвоката по криптовалюте
Вадима Морозова - 1000 грн
(для нужд нашей Армии)
Работаем по всей Украине!
Находитесь за рубежом?
Звоните +380984326402
Вайбер, Телеграм, Ватсап
Подписывайся на наш telegram-канал 
оставайся на связи с адвокатом!
Читать еще статьи на эту тему:
Президент подписал закон «О виртуальных активах». Запускаем легальный рынок криптовалюты
Перспективы операций с криптовалютой
Биткоин. Адвокат по криптовалютам
Правила финмониторинга на период военного положения
Купить за крипту - какие бренды продают свои товары за криптовалюту
Luna и UST. Риски стейблкойнов и криптовалют
Криптовалютный словарь с пояснениями
